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Dans un premier temps, votre conseiller ALP effectuera un audit précis de votre situation personnelle au travers d’un « bilan patrimonial » dont l’objectif est de recenser l’ensemble des composantes de votre patrimoine actuel (actifs financiers, actifs immobiliers, charges...). Chaque patrimoine est unique. Chaque étude doit donc être individualisée.
A ces éléments, votre conseiller ajoutera donc la prise en compte de vos objectifs de vie (retraite, complément de revenus, transmission, succession…) et de vos contraintes. Cette approche globale permettra à votre conseiller ALP d'appéhender au mieux vos problématiques en termes de constitution, gestion, restructuration ou transmission de votre patrimoine. L’ensemble de ces données seront ensuite soumises à l’analyse de différents experts de la gestion de patrimoine (fiscaliste, financier, juriste, notaire… ). C'est le résultat de cet audit qui vous permettra dans un second temps, de mettre en place, en collaboration avec votre conseiller ALP, une véritable stratégie patrimoniale... |
